Открыть счет за рубежом в валюте физическому лицу: иностранные банки и их представительства в России

Для чего стоит открыть счет в иностранном банке физическому лицу?

Счет в иностранном банке позволяет получить одновременно несколько важных преимуществ:

• защитите себя от любых финансовых потрясений в стране проживания. Например, от валютного контроля, девальвации национальной валюты и других проблем стран с переходной экономикой;
• счет в иностранном банке — хороший способ диверсифицировать ваши средства. Чем больше ваши активы находятся в разных юрисдикциях, тем надежнее ваши активы;
• это дает вам доступ к международным банковским продуктам и услугам, которые часто просто не доступны на законных основаниях в финансовой системе вашей страны;
• в иностранном банке можно открыть мультивалютный счет и сэкономить на валютных операциях;
• также есть возможность получения финансирования на личные нужды. Например, для получения ипотечного кредита при покупке зарубежной недвижимости по низким ставкам;
• многочисленные и разнообразные дисконтные и бонусные программы. Например, для пользователей карт Visa или MasterCard.

Откажитесь от снятия наличных в иностранной валюте

Изъятие наличных может вызвать у банка вопросы, подозрения в том, что он обналичил денежные средства или уклоняется от уплаты налогов. Кроме того, рубли можно снимать в небольших количествах, а предпринимателям запрещено собирать иностранную валюту.

Как на это смотрят российские власти

«Резиденты России могут свободно открывать счета и вклады в любом иностранном банке. Единственное, что необходимо сделать, это сообщить об этом в налоговую инспекцию в течение 30 дней с момента открытия счета, иначе вас могут оштрафовать до 5 тысяч рублей », — говорит Константин Зиятдинов. После открытия счета необходимо предоставить простой налоговый отчет о движении денежных средств за год (по сути, четырехзначный: баланс на начало и конец года и сумма задолженности и кредитов за год).

К сожалению, российское валютное законодательство жестко ограничивает перечень операций, по которым средства могут быть зачислены на иностранный счет такого лица, сетует Зиятдинов. Несоблюдение этих требований влечет за собой драконовские штрафы в размере от 75 до 100% от суммы сделки, не предусмотренной законом.

Платите зарплату в рублях

Иногда предприниматель решает сэкономить на конвертации и выплачивать зарплату в иностранной валюте. Но это приведет только к блокировке аккаунта.

Однако бывают случаи, когда вы можете перевести деньги в иностранной валюте:

• Если сотрудники находятся в командировке за границу или постоянно работают за пределами России, а это предусмотрено условиями трудового договора.
• Если компания переводит деньги со счета в иностранном банке на счета других юридических лиц.
• Если компания переводит деньги на свой счет в иностранном банке.
• Если граждане России находятся в другой стране более 183 календарных дней, они теряют статус налоговых резидентов Российской Федерации. За них не платят НДФЛ, поэтому можно переводить деньги в иностранной валюте.

Работа с иностранными контрагентами может быть особенно выгодной для предпринимателей. Важно соблюдать законы и уточнять все детали.

Многие иностранные банки не работают с российскими компаниями. В этом случае бизнесменам сложно открыть счет. Если вам нужен аккаунт в оффшорной зоне, вам необходимо изучить:

• заставить финансово-кредитные компании выбранного государства работать с компаниями Российской Федерации;
• допускается сотрудничество с компаниями определенного вида бизнеса и с необходимыми управлениями международных кредитных переводов, присутствующими в списке контрагентов и партнеров;
• какие виды валют хранятся в банке;
• оценка финансовой компании, отзывы о ней и показатели эффективности за последние годы.

Если данных и знаний для самостоятельного анализа недостаточно, то лучше привлечь специалистов, которые помогут определить, подходит ли выбранный банк для сотрудничества или нет.

Для открытия счета в иностранном банке юридическому лицу необходимо:

• устав компании;
• подтверждение коммерческой деятельности;
• данные о контрагентах и ​​будущих платежах;
• информация о владельце компании;
• международные контракты, в которых указаны предполагаемые объемы расчетов.

Выбор иностранного банка, платежной системы, необанка

Помимо надежности, рейтинга и ликвидности банка, перед началом процесса открытия лицевого счета важно выяснить:

• с какими валютами работает банк
• сотрудничает с зарубежными заказчиками
• какой спектр банковских услуг доступен клиентам-нерезидентам
• какая мера тарифа предусмотрена для иностранцев

И еще один очень важный момент, на который, как правило, не обращают внимания, — убедиться, что у иностранного банка есть активные корсчета.

Выбирая иностранный банк, изучите возможные налоговые последствия, обязательства, законодательные вопросы, подводные камни.

Когда физлицу можно не отчитываться по зарубежным счетам

Исключения, когда есть возможность не отправлять данные о движении средств на счет:

1. Финансовое учреждение, в котором открыт счет, находится на территории государства-члена ОЭСР или ФАТФ. Между этими странами и Россией происходит автоматический обмен информацией, поэтому нет необходимости подавать дополнительный отчет.
2. Операции пополнения и списания по счету за год не превышают 600 тысяч рублей или общий остаток по счету меньше этой суммы. Конвертация происходит по обменному курсу на 31 декабря отчетного года.

Если счет открыт в банке США, информацию о движении средств необходимо будет предоставить в любом случае. Хотя США являются членом ОЭСР и ФАТФ, информация оттуда не пересылается в Российскую Федерацию.

обязательно сообщать в налоговую о зарубежных счетах. Банк запрашивает подтверждение регистрации данных в Агентстве по доходам. Если подтверждения нет, банк отказывается переводить деньги. Кодекс об административных правонарушениях пока предусматривает ответственность только владельцев счетов в иностранных банках.

Пополнение счета в зарубежном банке

Восстановление иностранных счетов резидентами Российской Федерации регулируется Законом № 173 о валютном регулировании и контроле.

На счет, заявленный в иностранном банке, можно пополнить любую сумму, ограничений со стороны иностранного банка нет, так как на владельца счета действует налоговое законодательство Российской Федерации. Отчетность по счетам означает информирование налогового органа Российской Федерации. FSN ставит штамп на бланке уведомления, где видно, что служба проинформирована о существовании учетной записи, и теперь можно проводить операции.

Если счет открыт на имя вашего ребенка, вам понадобится документ, подтверждающий родство с каждой заправкой. Для перевода необходимо указать:

1. Номер счета.
2. Имя владельца латинскими буквами.
3. Банковские реквизиты: SWIFT-код, название банка, страна и город.

При отправке денег взимается комиссия банка по фиксированной ставке или в процентах от суммы. Кроме того, комиссию берет как банк-отправитель, так и банк-получатель. При пополнении счета в другой валюте часть денег будет потрачена на конвертацию валюты. Но если валюта отправки и валюта счета совпадают, расходы на обмен не взимаются.

Если друзья или родственники проживают в европейской стране, где открыт счет, вы можете отправить им денежный перевод. Они будут пополнять ваш текущий счет через банкомат обслуживающего банка. Вы также можете сделать это самостоятельно, когда покинете страну, где оформлен счет.

Но такие схемы вряд ли позволят сэкономить на комиссии банка. Эти варианты подходят в качестве альтернативы. Вы должны заплатить комиссию за денежный перевод, которая обычно превышает комиссию за перевод SWIFT. И никто не поедет в другую страну только для того, чтобы пополнить счет.

Некоторые банки в РФ позволяют переводить деньги на личный счет при наличии образца и подтверждающих документов. Но если в вашем обслуживающем банке это удаленно не предусмотрено, придется идти в отделение с деньгами и документами.

Порядок уведомления о счетах (ЮЛ, ИП, ФЛ)

Об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, находящихся за пределами территории Российской Федерации, резидент уведомляет налоговый орган по месту своей регистрации, нет позднее одного месяца со дня открытия (закрытия) соответственно.) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять контроль и надзор по налогам и сборам.

Форма и форматы уведомления утверждены Приказом ФНС России от 24.04.2020 г. ЭД-7-14 / 272 @ «Об утверждении форм и форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), изменении реквизитов счета (вклада) в одном банке и другой организации финансовых рынков, находящихся за пределами территории РФ. Российской Федерации и способ подачи резидентом в налоговый орган форм уведомления о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекращается »(Зарегистрировано в Минюста России от 04.06.2020, регистрационный номер 58591).

Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, находящихся за пределами территории Российской Федерации, устанавливаются статьей 12 Федерального закона от 25.07.2012 г. 173-ФЗ «О валютном регулировании и контроле» не распространяется на уполномоченные банки, открывающие счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, осуществляющие валютные операции на оф им и представлять отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, и физическим лицам — резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в общей сложности будет превышать 183 дня, а также лицам — физическим лицам. — резиденты, указанные в абзаце первом пункта 4 статьи 207 Налогового кодекса Российской Федерации, если они признаны федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять контроль и надзор по налогам и сборам, такие физические лица, не являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации в соответствующий налоговый период.

Этапы открытия зарубежного счета на физическое лицо гражданина РФ

• выбор юрисдикции
• выбор банковского учреждения
• подготовка серии документов по утвержденному банком перечню
• отправка документов на рассмотрение
• подробное видео-интервью
• внести первый депозит (если этого требует ценовая политика банка)
• получить доступ в личный кабинет

Срок открытия счета в иностранном банке для физического лица-нерезидента составляет от 7 до 10 банковских рабочих дней. Людям, которым срочно нужен счет, можно рассмотреть возможность открытия счета в зарубежной платежной системе. При наличии полного пакета документов вся процедура занимает 1 день.

Комплект документов для открытия иностранного банковского счета на физлицо

• документы, удостоверяющие личность
• документ, подтверждающий место регистрации
• свидетельство о законности происхождения капитала

Некоторые банковские учреждения могут запрашивать у нерезидента уведомления, выписки со счетов, последние квитанции об оплате коммунальных услуг, биографические данные, справку о составе семьи, справку об отсутствии судимости.

Зачем ставить в известность налоговую об открытии счета за границей

С 1 января 2020 года для физических лиц стало обязательным уведомлять Агентство по доходам обо всех счетах, открытых за рубежом. Раньше нужно было сообщать только о счетах в иностранных банках, теперь о любых счетах, открытых в финансовых учреждениях за рубежом. Также необходимо предоставить отчет о движении денежных средств по счету. Крайний срок подачи информации — 1 июня следующего года.

Раньше иностранные владельцы счетов должны были подавать декларацию 3-НДФЛ, теперь добавлены новые документы:

Документ	Характерная черта
Уведомление об открытии счета	об открытии счета у иностранного брокера необходимо сообщить в налоговую службу до 1 июня 2021 года, если счет был открыт после 1 января 2020 года. О закрытии счета и изменении данных также необходимо сообщать в «Агентство по доходам». В ФНС есть специальная форма, которую необходимо заполнять при открытии счета.
Отчет обо всех операциях по счету	Этот документ также подается до 1 июня 2021 года. При заполнении укажите, сколько было на счету в начале года, сколько было переведено на счет, что было снято и сколько осталось на конец года год. Специальная форма также была составлена ​​налоговой инспекцией.

При отсутствии уведомления об открытии счета штраф составляет 1000-1500 рублей за первое нарушение и 4-5 тысяч рублей за повторное. Если вы не сообщаете об открытых счетах у брокера, это также будет нарушением закона, но ответственность до сих пор не установлена. Если вы своевременно не предоставите налоговое уведомление о движении денежных средств на счет, будет наложен штраф в размере 2,5-3 тысячи рублей. В случае повторного нарушения сроков размер штрафа увеличивается до 20 тысяч рублей.

Насколько это выгодно

«Снятие наличных — это вообще большая проблема, несмотря на так называемую SEPA», — говорит Поспехов. Единая европейская платежная зона — это Единая европейская платежная зона, которая включает в себя зону евро, а также Венгрию, Польшу, Чешскую Республику, Румынию, Болгарию, Швецию и Данию. Если вы открыли счет в Италии и снимаете деньги в Швеции, может взиматься комиссия в соответствии с правилами банка.

Для беспроцентного вывода Поспехов рекомендует использовать российские карты и счета. Сам Сбербанк имеет банкоматы во многих странах Восточной Европы — за снятие денег в них комиссии не взимаются. Вы также можете воспользоваться услугами Ситибанка. «Это крупнейший международный банк, он представлен более чем в 100 странах мира, и он также не взимает комиссию со своих банковских карт», — сказал Олег Ткач, финансовый директор MTVK Greenwood. По его мнению, преимущества зарубежных вкладов сомнительны. Инвесторы здесь платят не только за открытие счета, но и значительный налог на прибыль. В Швейцарии, например, 35 %.

«По российским меркам проценты по вкладам абсолютно ничтожны, — говорит Владимир Княжицкий, генеральный менеджер группы компаний Fast Lane в России и СНГ. Это может быть 0,25% в год, и если валюта счета не является местной, проценты часто не взимаются. Поэтому в развитых странах заработать на банковском депозите практически невозможно — скорее, это будут небольшие потери в виде комиссий за переводы и за ведение счета, резюмирует Княжицкий.

Но открытие счетов в иностранных банках редко продиктовано целью получения большей прибыльности или получения более высокого уровня банковских услуг, чем в России. Скорее, речь идет о конфиденциальности и независимости от российской банковской системы и связанных с ней «страновых» рисков, — говорит Александр Лукин, партнер RB Partners. Например, многие открывали счета из опасения, что власти наложат ограничения на трансграничные переводы и конвертацию валюты. Кроме того, иностранные счета обеспечивают доступ к международным инвестиционным продуктам, а при покупке и обслуживании недвижимости можно избежать потерь от конверсии.

Банки Европы и США

Процесс утверждения проверки соответствия в европейских и американских банках занимает много времени. Это связано с тем, что процесс установления личности включает в себя тщательную проверку ряда документов, в частности документов, подтверждающих законность происхождения денежных средств. Кроме того, банки Европы и США очень часто запрашивают у потенциального клиента дополнительную информацию (образовательные документы, банковские выписки, рекомендации, полное резюме).

Какие банки готовы сотрудничать с иностранными гражданами?

Конечно, этот список банков не является исчерпывающим, мы отметим лишь несколько учреждений, которые готовы открыть счет для клиента-нерезидента: CIM Bank (Швейцария), Zapad Bank (Черногория), The Bank of Nevis (Невис).), Banca Bendura (Лихтенштейн).

Какой зарубежный банк выбрать бизнесмену

При регистрации иностранного счета перед бизнесменом стоит непростой выбор. Но первое, на что стоит обратить внимание, это в каком направлении развивается бизнес, поэтому определитесь с обслуживающим банком:

1. Банки в ЕС. Финансово-кредитные компании еврозоны давно сотрудничают с российскими клиентами, поэтому гораздо чаще предлагают поддержку русскоязычного менеджера. Основные недостатки в начале сотрудничества — длительные сроки рассмотрения заявки и большой пакет документов. Банки часто запрашивают у потенциального клиента балансы за несколько лет. Кроме того, стоимость обслуживания и обслуживания счета юридического лица выше, чем у физического лица: она может составлять десятки и даже сотни евро. Основное преимущество заключается в том, что многие европейские банки позволяют удаленно выставлять счета и идентифицировать клиентов, поэтому вам не нужно ехать в Европу
2. Азиатские банки, например в Сингапуре, Гонконге. Сотрудничество с восточными банками наладить сложнее, чем с европейскими. Часто банку требуется представительство в стране пребывания, а это дополнительные затраты и время. Также азиатские банки редко предоставляют русскоговорящего менеджера, поэтому приходится постоянно привлекать переводчика. В большинстве случаев для установления успешного партнерства необходимы только личные встречи. Банки внимательно изучают не только предыдущие финансовые показатели, но и оценивают перспективы бизнеса.
3. Банки в офшорных зонах. Такие компании жестко ограничивают соглашения с клиентами определенными странами и валютами. Не рекомендуется использовать эти банки, если компания будет проводить расчеты в долларах, а также для расчетов с контрагентами из ЕС и США.

Иностранные банки редко одобряют выставление счетов для стартапов или хайп-проектов. У компаний, работающих в сфере логистики, коммерции, финансов или IT-технологий, гораздо больше возможностей. Кроме того, наличие международных контрактов, опыт сотрудничества с другими иностранными банками или перечень иностранных контрагентов будут играть важную роль для потенциального обслуживающего банка. Банку требуется от недели до двух месяцев на рассмотрение заявки.

Можно ли открыть счет и зарегистрировать фирму в оффшоре самостоятельно

Стандартная процедура регистрации оффшорной компании включает:

• знание правил регистрации компании в выбранной юрисдикции;
• подбор зарегистрированного агента (авторизованного местного предприятия, оказывающего профессиональные услуги по регистрации компаний в оффшорной зоне), проверка его квалификации, изучение отзывов клиентов о его работе;
• взаимодействие с выбранным агентом: общение со специалистом, отправка запроса на регистрацию оффшорной компании, получение списка информации от агента для проведения процедуры due diligence (этим термином обозначается набор аналитической информации и оперативный меры по проверке законности деятельности компании, подтверждению ее непричастности к противоправной деятельности, в том числе деятельности, связанной с легализацией / отмыванием доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и т д);
• подготовка пакета документов, необходимых в рамках процедуры due diligence;
• согласование стоимости оплаты услуг агента, перечисление аванса;
• выполнение агентом процедуры открытия оффшорной компании (регистрация компании в специальных реестрах, составление устава, назначение директора и т д.);
• получить от агента пакет документов для открытого общества.

Поэтому полностью самостоятельно зарегистрировать оффшорную компанию (без участия посредников, юридических фирм, консалтинговых агентств) сложно — для этого потребуется получение специальной лицензии (что бессмысленно и требует времени на регистрацию компании). Кроме того, требуется очень хорошее знание делового языка юрисдикции регистрации, а в некоторых оффшорных компаниях можно зарегистрироваться только по местному адресу.

Как проходит регистрация обособленных подразделений в нашей стране — узнайте из статьи «Регистрация обособленных подразделений — подробная инструкция 2016».

Преимущества открытия счета в оффшоре

Среди основных преимуществ открытия счета в оффшорном банке:

• большая конфиденциальность банковских операций;
• отсутствие местного банковского регулирования;
• возможность для владельца счета с особенным удобством осуществлять внешнеэкономическую деятельность (нет необходимости конвертировать рубль и т д);
• отсутствие ограничений по валютному контролю;
• мультивалютная маневренность вкладов (банк имеет возможность рассредоточить активы вкладчиков в благоприятных и стабильных юрисдикциях, что защищает эти активы от обесценивания, конфискации и рисков);
• особые преимущества (возможность выпуска акций на предъявителя, открытие анонимного счета и др.);
• доступ к международному кредитному рынку.

Наличие оффшорного счета может позволить бизнесу:

• инвестировать в зарубежные проекты;
• участвовать в международных сделках;
• защитить средства от засоров, арестов и т д.

Чтобы получить максимальную выгоду от использования такого аккаунта, необходимо выбирать банк по степени его эффективности. Среди иностранных банков можно выделить 2 категории наиболее эффективных:

• прибалтика, которые различаются:
  • низкие ставки при открытии и хранении счета;
  • простота обслуживания;
  • наличие русскоязычного персонала;
  • возможность работы с разными типами валют (не только с твердыми валютами);
  • оперативное исполнение платежей;
  • безопасный и удобный интернет-банкинг;
  • отсутствие особых требований (по минимальному остатку на счете и т д.);
• швейцарцы: имеют солидную репутацию, надежность и успешную практику управления инвестициями.

О преимуществах отечественного банкинга расскажут следующие материалы:

• «Преимущества ДБО для юридических лиц» ;
• «Интернет-банкинг для индивидуальных предпринимателей — преимущества» .

Используйте курс Центробанка

Иностранцы платят вам в иностранной валюте, но налоги рассчитываются в рублях. Как быть? Сумма должна быть переведена по курсу ЦБ на день совершения операции.

Если вы возьмете другой курс (например, в другой день или обменный курс), в контрольном листе банка будет несоответствие. А это, в свою очередь, приведет к проблемам с банком, налогами и таможней.

Чтобы избежать подобных трудностей, предприниматели добавляют в свои контракты валютную оговорку. Привяжите сумму контракта к более стабильной третьей валюте.

Подтверждать все операции документами

Перед любой операцией в иностранной валюте должны быть предоставлены подтверждающие документы. Довольно часто банки требуют заключения договоров со всеми приложениями, счетов-фактур на оплату, счетов-фактур и таможенных деклараций. Но это не мешает вам загружать другие документы, подтверждающие перевод денег.

Чем раньше вы загрузите необходимые документы, тем проще сотрудникам банка будет проверить транзакцию и утвердить ее.

Особенности открытия счета

Первое, что нужно учитывать при открытии счета, — это страна. Даже если они одобряют открытие счета в европейском банке, помните, что не все страны готовы предоставлять услуги резидентам России. Кроме того, в некоторых операциях может быть отказано людям без вида на жительство или имущества.

Например, банки Сингапура и Скандинавских стран требуют постоянного подтверждения источников получения денег. Банки также ограничивают минимальную сумму для сберегательных счетов физических лиц. Для ведения бизнеса многие страны вообще запрещают открытие счетов нерезидентам.

Выбирая иностранный банк, обратите внимание на:

• процентная ставка;
• условия страхования;
• размер минимального остатка депозита;
• компания гарантирует сохранность денег на счету.

Банки европейских стран неизменно снимают деньги для обслуживания счетов физических лиц-резидентов других стран. Например, немецкий банк Handelsbanken взимает 9,9 евро в месяц за ведение счета, а итальянский банк Banca Carige — около 4 евро. Суммы и комиссии зависят от ценовой политики банка, которая разрабатывается и утверждается каждым финансовым учреждением самостоятельно.

В некоторых иностранных банках есть определенная минимальная сумма для открытия счета нерезиденту. Это могут быть суммы порядка десятков тысяч долларов, происхождение которых необходимо подтвердить. Другие же страны устанавливают минимальный порог для выставления счета иностранцу в размере 20-40 долларов.

Банки Азии

Больше ориентированы на азиатских клиентов. Чтобы открыть счет в Гонконге, Сингапуре, вам нужно будет пройти собеседование на английском или китайском языках. Среди основных недостатков наличия лицевого счета в азиатских банках отметим значительную разницу во времени, которая часто вызывает проблемы в общении с менеджерами банковского учреждения.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу — резиденту России или СНГ?

Нерезиденты, открывающие счет в иностранном банке, должны соответствовать следующим основным требованиям:

• будьте готовы перевести минимальный депозит, необходимый банку для открытия лицевого счета. Суммы могут быть разными: от 1 доллара до нескольких миллионов долларов США. Все зависит от требований иностранного банка и его отношения к гражданам вашей страны. В некоторых случаях невозможно открыть счет на любую сумму минимального депозита;
• быть готовым поддерживать минимальный остаток на банковском счете в соответствии с условиями оказания услуг данного банка;
• будьте готовы посетить банк в случае необходимости.

Например, личное посещение потребуется для открытия лицевого счета в таких странах как: Чехия, Австрия, Грузия.

Чтобы открыть личный счет в банках ОАЭ, вам может потребоваться не только личное посещение, но и виза на жительство.

В свою очередь, во многих оффшорных юрисдикциях есть возможность открыть личный банковский счет без личного посещения, предоставив весь пакет необходимых документов удаленно.

Вы также можете открыть удаленный счет в Европе — например, некоторые банки в Швейцарии, Лихтенштейне, Македонии и Португалии предлагают такую ​​возможность.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из России?

Физическим лицам, являющимся гражданами России, не запрещается открывать иностранные счета и держать вклады в иностранных банках. Однако есть некоторые ограничения.

1. запрещается иметь иностранные счета и вклады лиц, занимающих определенные должности в государственных организациях, созданных в соответствии с федеральным законом, а также супругов и несовершеннолетних детей этих лиц. Полный список лиц, которым запрещено открывать иностранные счета, указан в статье 7.1. Федеральный закон № 273-ФЗ от 25.12.2008.
2. Резиденты РФ, открывающие счета в иностранных банках, должны уведомить налоговые органы в течение одного месяца после получения уведомления от иностранного банка об открытии счета с указанием его реквизитов.
3. также необходимо уведомить о прекращении действия учетной записи или изменении ее данных.
4. С 1 января 2015 года люди также должны сообщать в налоговую службу РФ по месту регистрации о движении денежных средств на счета (вклады), открытые в иностранных банках.

Это осуществляется ежегодно, до 1 июня года, следующего за отчетным, но только в том случае, если годовой оборот на внешнем счете превысил 600 тысяч рублей в рублях.

Кроме того, уведомления и отчеты о движении денежных средств должны подаваться в ФНС России не только по банковским счетам, но и по счетам, открытым гражданами в любом финансовом учреждении, управляющем средствами за счет и в пользу клиентов. Например, это необходимо сделать на счетах, открытых в зарубежных платежных системах.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Украины?

Для открытия счета в иностранном банке физическому лицу — резиденту Украины ранее требовалась специальная лицензия Национального банка Украины (НБУ). Получить его было непросто, и во многих случаях приходилось доказывать, что вам действительно нужен иностранный банк.

Однако с февраля 2017 года жители Украины могут распоряжаться средствами, полученными за рубежом, без лицензии НБУ: размещать их на иностранном счете или инвестировать. Однако для аналогичных акций с фондами, расположенными в Украине, все равно потребуется лицензия НБУ.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Беларуси?

Резидентам Республики Беларусь также не запрещено открывать иностранные счета, но для этого им необходимо получить специальное разрешение Национального банка. Кроме того, резиденты Республики Беларусь также должны получить разрешение Национального банка на:

• приобретение недвижимости за пределами Беларуси,
• размещение средств в иностранных финансовых учреждениях,
• выполнение операций по доверительному управлению валютными ценностями.

Чтобы выбрать подходящий банк для открытия иностранного / оффшорного счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией. Заполните онлайн-форму, и наши специалисты помогут вам выбрать иностранный банк, открыв счет, в котором будут реализованы все ваши цели и планы.

Если вы сомневаетесь, что иностранный банк откроет для вас счет, вы можете воспользоваться нашей услугой предварительного утверждения вашего лица в этом банке, которая называется Pre-Approval.

Может ли физическое лицо из России, Украины, Беларуси и других стран открыть иностранный счет?

Гражданам России, Украины и Беларуси не запрещено открывать счета за рубежом. Однако есть несколько нюансов. Таким образом, граждане Российской Федерации должны полностью контролировать свои зарубежные счета налоговыми органами России. Но люди, которые занимают государственные должности, их жены и дети не могут иметь счета за границей. Украинские граждане могут открывать иностранные счета или инвестировать за рубежом, но для некоторых операций по-прежнему требуется лицензия НБУ.
Для граждан Беларуси разрешение Национального банка требуется при открытии счета, покупке недвижимости за рубежом или проведении финансовых операций с иностранными компаниями.

Как открыть иностранный счет физическому лицу?

Чтобы открыть счет в иностранном банке, вы должны быть готовы выполнить ряд шагов: Прочитать условия банка и понять, соответствует ли он вашим целям?
Прочитать и подготовить требуемый банком пакет документов?
Подготовьте минимальную сумму депозита — это может быть от 1 доллара и до миллиона и более;
Не забывайте, что в некоторых банках необходимо поддерживать минимальный остаток на депозитном счете;
Во многих случаях необходимо обратиться в банк лично, но мы можем предложить удаленные способы открытия счета.